《反洗錢法》明年1月1日施行，央行稱，不會(huì)對(duì)普通公民和法人的正常金融活動(dòng)帶來影響。

明年1月1日以后，如果您在購房子時(shí)一次性向開發(fā)商交納20萬元以上的房款、在這筆房款存進(jìn)銀行時(shí)，銀行的工作人員可能會(huì)向您提示，“我們可能會(huì)將您這筆交易匯報(bào)給反洗錢主管部門。”

這時(shí)您不必奇怪，10月31日，全國(guó)人大常委會(huì)通過的、2007年1月1日起實(shí)施的《反洗錢法》做出了一些與普通公民關(guān)系密切的規(guī)定：個(gè)人20萬元資金劃轉(zhuǎn)要被報(bào)告并記錄。

《反洗錢法》十條規(guī)定“金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。金融機(jī)構(gòu)辦理的單筆交易或者在規(guī)定期限內(nèi)的累計(jì)交易超過規(guī)定金額或者發(fā)現(xiàn)可疑交易的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢信息報(bào)告?！备鶕?jù)央行的相關(guān)規(guī)定，現(xiàn)金在20萬元以上的，轉(zhuǎn)賬在200萬元以上的交易都將被視作大額交易，應(yīng)當(dāng)向反洗錢信息報(bào)告。

如今個(gè)人交一筆房貸頭付款、交購車款、購購珠寶以及進(jìn)行大額證券交易時(shí)，都有可能超過20萬元，交易記錄將會(huì)被記錄在案。中國(guó)人民銀行沈陽分行的相關(guān)人士表示，居民不必有所顧慮，大額交易并不等于非法交易，央行大額交易報(bào)告只是一個(gè)記錄或者記載，不會(huì)影響到個(gè)人金融生活。這些記錄只是為將來進(jìn)行反洗錢調(diào)查時(shí)提供線索，如果不涉及案件，那僅僅是一條記錄被靜靜地放在數(shù)據(jù)庫中，不會(huì)被外泄。

這種對(duì)大額和可疑交易的報(bào)告，在國(guó)外一般采取在交易前明示的做法。央行也正在考慮要求銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)在遇到大額交易時(shí)，有義務(wù)事先通知客戶這筆交易將被報(bào)反洗錢信息。

在遼寧，早在2004年，人行沈陽分行、遼寧省公安廳、國(guó)家外匯管理局遼寧省分局就簽署了反洗錢合作規(guī)定，2005年6月，包括中國(guó)人民銀行沈陽分行在內(nèi)的5家金融監(jiān)管部門建立了反洗錢合作機(jī)制，各金融機(jī)構(gòu)每個(gè)月都向上級(jí)上報(bào)一些可疑賬戶的信息，如果一個(gè)賬戶頻繁出現(xiàn)大額資金流出，就會(huì)引起相關(guān)部門注意。

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