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公積金黑幕:知情者發(fā)短信辦成

  編輯:海南房產(chǎn)網(wǎng)   發(fā)布日期:2016-09-10 00:00:00  有效期:發(fā)布當天    閱讀 978 次

閱讀聲明:文章內(nèi)關(guān)于戶型面積的表述,除了特別標明為套內(nèi)面積的內(nèi)容外,所涉及戶型面積均為建筑面積。

暗訪“居家套現(xiàn)公司” 5月17日早上,記者來到位于中華廣場附近某居民樓十四樓的“套現(xiàn)公司”,該公司聲稱能套現(xiàn)信用卡及公積金。圖為該公司人員向記者介紹套現(xiàn)手續(xù)。

圖為靠墻處桌面上的用于信用卡套現(xiàn)的刷卡機。

圖為5月17日下午約兩點,荔灣區(qū)某套現(xiàn)公司的業(yè)務(wù)員在新港中路的麗影廣場與記者見面,面對面介紹他們的套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

鑒于公積金套現(xiàn)行為的增多,公積金管理開始加強公積金提取的管理規(guī)定。圖為廣州市國土局的住房公積金政策咨詢處。
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  “積金攻略”:住房公積金十萬個為什么

  較近股市回暖,炒股的人又漸漸多了起來,而大街上也多了一些宣傳“公積金套現(xiàn)”“信用卡套現(xiàn)”的小廣告,一位從事證劵交易業(yè)內(nèi)人士告訴記者,有部分股民的資金就是通過此類套現(xiàn)得來的。

  但是,《住房公積金管理條理》對提取公積金有明確的規(guī)定,只有在購購、建造、翻修、租賃房屋等情況下才能合法提取自己名下的公積金。那么,大街上叫囂“內(nèi)取出”的“公積金套現(xiàn)”是真的還是騙人的把戲?

  連日來,記者通過暗訪從事“公積金套現(xiàn)”的各色公司,還采訪兩位分別以租房和購房名義、通過此類公司成功“套現(xiàn)”的人,發(fā)現(xiàn)原來“套現(xiàn)公積金”竟如此簡單:只需向“套現(xiàn)公司”提供姓名與身份證號碼,他們就能“搞掂”提取公積金所需的證件和發(fā)票,當天或天就可以到銀行支取公積金,取出公積金后,要支付他們7%~20%左右的手續(xù)費。

  但據(jù)市公積金管理負責人和相關(guān)律師表示,非法套現(xiàn)公積金可能被判3~10年的有期徒刑。而且據(jù)統(tǒng)計,2003年10月~2006年5月,廣州市共有4775人涉嫌違規(guī)提取住房公積金,金額達2億元;針對近期“公積金套現(xiàn)”的增加趨勢,各地公積金已陸續(xù)一系列措施,嚴格提取的審核手續(xù),律師提醒意圖“套現(xiàn)公積金”的市民不要以身試法。

  “公積金套現(xiàn)”步驟揭秘

  1、公積金享用人領(lǐng)取蓋有所在單位公章的《住房公積金個人提取申請表》

  2、公積金享用人以手機短信等方式向“套現(xiàn)公司”提供身份證號碼、姓名及公積金賬戶所在銀行

  3、“套現(xiàn)公司”制作提取所需的證件、發(fā)票等相關(guān)手續(xù)

  4、雙方會面,一起在銀行提取公積金,“套現(xiàn)”后公積金享用人向“套現(xiàn)公司”支付7%~20%左右的手續(xù)費。

  “公積金套現(xiàn)”后果

  1、針對公積金享用人

  為違法套取公積金而購賣公文、證件、印章,較高可處3~10年有期徒刑;

  使用為違法套取住房公積金所偽造的各種證件,可處以10~15日拘留,并處1000元以下罰款。

  2、針對“套現(xiàn)公司”

  偽造、擅自制造或出售偽造、擅自制造發(fā)票的,較高可處2~7年有期徒刑,并處5~50萬元罰金;

  為牟利協(xié)助他人以違法套取住房公積金為其經(jīng)營業(yè)務(wù)的,較高處5年以上有期徒刑,并處違法所得1~5倍的罰金或沒收財產(chǎn)。

  記者暗訪公積金套現(xiàn)公司

  包辦成套“手續(xù)”,喜歡號稱合法

  5月中旬,記者分別通過電話聯(lián)系、街頭面談以及到辦公現(xiàn)場等方式,暗訪了三家公積金套現(xiàn)公司,發(fā)現(xiàn)它們都是以購房為由“套現(xiàn)”,操作手法類似,收取5%~8%左右的手續(xù)費。

  家“套現(xiàn)公司”

  “廣州市公積金指定提取”

  “要依法取締、打擊天價套現(xiàn)”

  5月13日,一名股民向記者爆料稱:他在一家公司提取了3萬元公積金用來炒股,而和他有著同樣做法的很多人;這家公司生意很好,不但有辦公電話、辦公地址,還有一家宣傳網(wǎng)站。

  按照這名股民所提供的線索,記者打開了這家公司的網(wǎng)站,看到了大串天花亂墜的宣傳,這家號稱成立于2002年初的公司,宣稱自己“是廣州市住房公積金指定提取,是集提取公積金、個人貸款、汽車貸款、住房貸款、房屋購賣、公司注冊于一身的多元化公司?!?p>

  網(wǎng)站宣傳“要打擊非法套現(xiàn)牛皮癬”

  這家公司為了提現(xiàn)對顧客“貼心”的關(guān)懷,還在網(wǎng)站上貼出了這樣一段文字:“這段時間,廣州公積金提取業(yè)務(wù)泛濫,滿地貼滿牛皮癬宣傳單。公積金提取正常操作需要的手續(xù)費是7~10%……需要提取公積金的人們,要認真對待及多咨詢相關(guān)部門,正規(guī)、安全地辦理才是長遠的方法。我們是永無后患的提取者!”從這段文字看出來,這家好像是一家“正規(guī)”公司。

  除此之外,這家公司還做起了“賊喊捉賊”的滑稽事情,“現(xiàn)社會上用各種手段冒充本公司天價提取公積金,欺騙市民。希望市民擦亮眼睛。我們將堅決依法取締、打擊。”

  為了讓顧客提前提取公積金中的現(xiàn)金,這家公司的網(wǎng)站上還貼出了兩篇本市某某報的文章,都在說明提前支取公積金的好處。而記者通過查詢此報網(wǎng)站,并沒有見到這兩篇文章。

  提取公積金是一個手續(xù)比較復(fù)雜的過程,而這家公司居然號稱“一個電話就能搞定”,到底是不是真的?記者展開了調(diào)查。

  “倒賣一手房套現(xiàn)”只收幾千元手續(xù)費?

  5月15日,記者聯(lián)系上該公司,一名姓秦的男子告訴記者,公司位于黃埔大沙地的麥當勞附近。但當記者提出見面時,該男子一口回絕。

  在電話中,秦先生向記者介紹了“公積金套現(xiàn)”的全過程:頭先去所在單位開具《購房申請書》并加蓋公章;然后,將姓名、身份證號碼和公積金所在的具體銀行網(wǎng)點通過短信發(fā)給他們;第三,他們公司“制作”相關(guān)手續(xù);較后,雙方在公積金所在的銀行門口見面,該公司把相關(guān)手續(xù)交給當事人,一起去柜臺取錢。據(jù)稱,套現(xiàn)全程只需兩天時間,天辦理,天就能“套現(xiàn)”。

  記者詢問:“你所說的相關(guān)手續(xù)都指什么?”秦先生稱:“房屋購賣合同和繳稅發(fā)票?!庇浾咛岢鲆蓡枺骸胺课葙徺u合同的審批需要很長時間,一兩天內(nèi)怎么能辦好?”

  秦姓男子說:“我們提供的都是一手房,就是正在建筑的房屋。頭先,我們把這套房子過戶到你的名下,讓你拿著這份購房合同去銀行取錢;等到你取完錢后,這套房屋又過戶回到我們名下?!?p>

  購房合同要加蓋房管局的公章,繳稅發(fā)票要加蓋稅務(wù)局的公章,這些公章他們又是怎么加蓋的?秦姓男子說:“我們肯定是真的了,這個完全沒有問題,你放心。銀行只是在網(wǎng)上查找你購房是否真實,是真實的就會放錢給你?!?p>

  記者詢問:手續(xù)費如何計算?秦先生說,套現(xiàn)五萬元要付7%手續(xù)費;套現(xiàn)八萬元要付5%的手續(xù)費,“在廣州我們的手續(xù)費較低了?!?p>

  家“套現(xiàn)公司”

  發(fā)誓“開業(yè)三年從未失手”

  號稱“一套‘手續(xù)’成本1200元”

  5月16日、17日,記者兩次與一位在荔灣區(qū)從事“公積金套現(xiàn)”的女子聯(lián)系。這名操著東北口音的女子也要求記者先去單位開具加蓋公章的“購房合同書”。記者一再表示開此申請書有難度,這名女子又說:“如果開不了,我們也為可以替你開,我們這里是提供一條龍服務(wù)。但要另外收費。”

  近年競爭激烈手續(xù)費降價

  這名女子還告訴記者,該公司“公積金套現(xiàn)”五萬元收取的手續(xù)費為8%,“以前較多的時候收取過12%,但較近做這種生意的公司多了起來,競爭激烈,手續(xù)費就減少了?!?p>

  記者提出要去公司看看情況,女子堅決不同意:“我還擔心你是記者或者編輯,那我就慘了?!庇浾咭蔡岢鲎约旱膽岩桑骸安灰姷侥銈兊娜耍乙膊恢滥銈兪欠裾娴奶赚F(xiàn)?!痹撆诱f,他們開業(yè)三年來從未失手。記者再次要求面談,該女子答應(yīng)一公里后,會有人來珠影附近與記者“接頭”。

  5月17日下午兩點左右,記者與該公司一名男子在珠影附近的麗影廣場見面。他說:“老板派我來的,我是她馬仔?!?p>

  這位“馬仔”是一名40歲左右的男子,臉上有一大塊胎記。他說,他到該公司上班一年多了,記者是位要求見面的人,“你完全放心,拿不到錢(指套現(xiàn)不成),你不用給手續(xù)費?!?p>

  記者以“手續(xù)費太高”為由討價還價,男子說:“再低我們就沒得賺了,我們要辦理購房合同,還要替你開繳稅證明,這一套手續(xù)下來,我們要給人家1200元?!?p>

  記者再次質(zhì)疑購房合同的真?zhèn)?,因為每份購房合同都要加蓋多家機構(gòu)的公章。男子信誓旦旦地說:“這個你完全放心,我們還沒有失敗過。”

  第三家“套現(xiàn)公司”

  十四樓的“居家公司”

  嚴詞“不做違法生意”

  5月17日早晨,記者又撥打了一家“套現(xiàn)公司”的電話,接電話的男子自稱姓黃,是該位于中華廣場附近的公司業(yè)務(wù)員。

  這名操著河南口音的男子說,他們公司從事公積金套現(xiàn)已經(jīng)五年,業(yè)務(wù)范圍遍及全市。與前幾位“套現(xiàn)公司”的說法一致,該公司也采取同樣的套現(xiàn)方法。

  記者問:“我去年在單位開過購房證明,現(xiàn)在單位不會重新開證明的,你們能不能替我開一份購房申請書?”這名男子說:“申請書是要加蓋公章的,我們沒有公章?!庇浾呃^續(xù)問:“你們能不能蓋假公章給我?”這名男子以一副老江湖的口吻說:“蓋假公章是違法的,公安局會找上門來,而我們做這種生意不違法?!庇浾哌t疑片刻,該男子馬上又說:“你可以找別人去開,滿大街都是辦假證的,銀行查不出來的,也不會打電話去你們單位核實?!?p>

  “半年來已為幾千人套現(xiàn)”

  隨后,該男子催促記者把身份證號碼和姓名發(fā)短信給他,其余的事情由他來安排,記者表示:“我把姓名和身份證號碼給了你,萬一你用來做信用卡透支,我豈不是要替你還錢?”男子嗤笑著說:“這半年來,我們已經(jīng)為幾千人套現(xiàn),從未發(fā)生這樣的事。”

  記者又詢問一些該公司的情況,該男子說,公司開業(yè)至今一直安全經(jīng)營,沒有人來查封,已經(jīng)給上萬人辦理過公積金套現(xiàn),“我們做的是合法生意,是為顧客著想的?!?p>

  當天下午,記者又以“信用卡套現(xiàn)”為由,與這名業(yè)務(wù)員取得聯(lián)系,他承諾記者:“你當場刷卡,當場取錢。人卡不會分離?!?p>

  按照這名業(yè)務(wù)員提供的地址,記者來到了中華廣場附近一幢居民樓上,開門的是一名操著潮汕口音的男子,穿著紅色T恤,個子很高,看起來像是老板。房間里還有一名年輕女子和一名小女孩。

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