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央行深夜發(fā)文!人民幣匯率、房地產(chǎn)傳來重要消息→

  編輯:小陸   發(fā)布日期:2019-08-12 09:14:25  有效期:發(fā)布當(dāng)天  來源:央視財經(jīng)  閱讀 664 次

閱讀聲明:文章內(nèi)關(guān)于戶型面積的表述,除了特別標(biāo)明為套內(nèi)面積的內(nèi)容外,所涉及戶型面積均為建筑面積。

周五晚間,央行發(fā)布了2019年第二季度中國貨幣政策執(zhí)行報告(下稱報告)。報告指明了下一階段央行的六大主要政策思路。

在備受市場關(guān)注的匯率方面,報告強調(diào),必要時加強宏觀審慎管理,穩(wěn)定市場預(yù)期,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

值得一提的是,此次報告明確表示,目前中小銀行流動性狀況整體較為平穩(wěn),且再次強調(diào)了不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段。

相比于一季度報告,本次《報告》有以下新表述更值得關(guān)注:

1、創(chuàng)新貨幣政策工具和機制,引導(dǎo)金融機構(gòu)增加對制造業(yè)、民營企業(yè)的中長期融資。央行在 2019 年 季度的宏觀審慎評估(MPA)中已將制造業(yè)中長期貸款和信用貸款納入考核。

2、把握好處置風(fēng)險的力度和節(jié)奏,穩(wěn)妥化解中小金融機構(gòu)流動性風(fēng)險,堅決阻斷風(fēng)險傳染和擴散。

3、建立在香港發(fā)行中央銀行票據(jù)的常態(tài)機制,上半年,央行先后在香港成功發(fā)行6期、700 億元人民幣央行票據(jù),既豐富了香港市場高信用等級人民幣投資產(chǎn)品系列和人民幣流動性管理工具,也有利于形成更加完善的香港人民幣債券收益率曲線,推動人民幣國際化。

4、為推動《關(guān)于完善系統(tǒng)要性金融機構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》盡快落地,按照分行業(yè)、分步驟制定實施細(xì)則的思路,央行會同相關(guān)部門,加快推進系統(tǒng)重要性銀行評估辦法制定,在此基礎(chǔ)上,擬發(fā)布系統(tǒng)重要性銀行名單,并研究提出附加監(jiān)管要求。

5、截至2019年7月,中國銀行、民生銀行、華夏銀行、浦發(fā)銀行、工商銀行五家已合計發(fā)行 2300 億元永續(xù)債,另有13家銀行擬發(fā)行超過4700億元永續(xù)債。

6、包商銀行被接管后同業(yè)融資條件相對收緊、市場利率分層更加明顯等變化,一定程度上是對過去同業(yè)業(yè)務(wù)不規(guī)范發(fā)展的糾偏,是打破同業(yè)剛兌后市場主體風(fēng)險意識增強的表現(xiàn)。各類金融機構(gòu)要減少對同業(yè)業(yè)務(wù)的過度依賴,不能再走同業(yè)過度擴張和忽視風(fēng)險管理的老路。同時,部分中小銀行出現(xiàn)的局部性、結(jié)構(gòu)性流動性風(fēng)險,本質(zhì)上是真實資本水平不足導(dǎo)致的市場選擇結(jié)果。

7、當(dāng)前,全球總需求不足及部分結(jié)構(gòu)性因素導(dǎo)致低通脹盛行,并可能壓低未來通脹預(yù)期。在這一背景下,主要經(jīng)濟體政策利率與歷史水平相比均處較低位置,未來一旦出現(xiàn)衰退或危機,主要經(jīng)濟體貨幣政策調(diào)整應(yīng)對的利率空間有限;同時,央行采取擴大資產(chǎn)負(fù)債表等非常規(guī)貨幣政策的邊際效果可能也較為有限。

8、物價形勢總體較為穩(wěn)定,不確定因素有所增加。未來一段時間物價水平受到供求兩端影響,存在一些不確定性,對動態(tài)變化需持續(xù)監(jiān)測。

9、堅持在推動高質(zhì)量發(fā)展中防范化解風(fēng)險,有序推進結(jié)構(gòu)性去杠桿,精準(zhǔn)有效處置重點領(lǐng)域風(fēng)險,爭取到2020年,金融結(jié)構(gòu)適應(yīng)性提高,金融服務(wù)實體經(jīng)濟能力明顯增強,金融工作法治化水平明顯提升,硬約束制度建設(shè)全面加強,系統(tǒng)性風(fēng)險得到有效防控。

10、面對全球經(jīng)濟在中長期內(nèi)保持中低速增長的可能性,在政策應(yīng)對上,要堅持以我為主,適當(dāng)兼顧國際因素,在多目標(biāo)中把握好綜合平衡,保持定力,做好中長跑的打算。

匯率:必要時加強宏觀審慎管理

穩(wěn)定市場預(yù)期

報告指出,要協(xié)調(diào)好本外幣政策,處理好內(nèi)部均衡和外部均衡之間的平衡,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。穩(wěn)步深化人民幣匯率市場化改革,完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,保持人民幣匯率彈性,發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟和國際收支自動穩(wěn)定器的作用。必要時加強宏觀審慎管理,穩(wěn)定市場預(yù)期,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。

此前一季度貨幣政策執(zhí)行報告里的提法是:“穩(wěn)步深化匯率市場化改革,完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度,保持人民幣匯率彈性,加強宏觀審慎管理,穩(wěn)定市場預(yù)期,保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定?!?/p>

中國人民銀行行長易綱指出:“無論是從中國經(jīng)濟的基本面看,還是從市場供求平衡看,當(dāng)前的人民幣匯率都處于合適水平。雖然近期受到外部不確定性因素影響,人民幣匯率有所波動,但我對人民幣繼續(xù)作為強勢貨幣充滿信心。中國人民銀行完全有經(jīng)驗、有能力維護外匯市場平穩(wěn)運行,保持人民幣匯率在合理均衡水平上基本穩(wěn)定?!?/p>

穩(wěn)妥化解中小銀行

局部性、結(jié)構(gòu)性流動性風(fēng)險

報告指出,目前中小銀行流動性狀況整體較為平穩(wěn)。中國人民銀行將繼續(xù)有針對性地創(chuàng)新完善貨幣政策工具和機制,保障中小銀行流動性總體穩(wěn)定,為中小銀行實現(xiàn)專業(yè)化經(jīng)營、高質(zhì)量發(fā)展創(chuàng)造更好的政策環(huán)境。

2019年5月下旬,包商銀行因出現(xiàn)嚴(yán)重信用風(fēng)險被接管,引起市場對部分中小銀行流動性風(fēng)險的關(guān)注。

對此報告表示,從包商銀行被接管后的情況看,由于市場風(fēng)險偏好下降,確有少數(shù)中小銀行的市場融資能力一度受到影響,但在中國人民銀行及相關(guān)部門及時采取多項措施穩(wěn)定市場流動性后,這一狀況很快得到改善。從6月中旬開始,中小銀行的市場融資條件明顯好轉(zhuǎn),具體表現(xiàn)在以下幾個方面:首先,中小銀行回購融資利率下降。其次,中小銀行貨幣市場融資規(guī)模平穩(wěn)回升。再次,同業(yè)存單市場回暖。

需要強調(diào)的是,此次包商銀行被接管引起同業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)境發(fā)生較大變化,對此應(yīng)正確認(rèn)識:一是要理性看待同業(yè)環(huán)境變化;二是既要做好減法,也要做好加法,避免非理性收縮;三是要通過補充資本增強服務(wù)實體、防范風(fēng)險的能力。

不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段

此次報告再次強調(diào)了不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段。

報告強調(diào),按照“因城施策”的基本原則,堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位,落實房地產(chǎn)長效管理機制,不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟的手段。

值得注意的是,近期,央行屢次“點名”房地產(chǎn)。

日前召開的銀行業(yè)金融機構(gòu)信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整優(yōu)化座談會提出,保持房地產(chǎn)金融政策連續(xù)性、穩(wěn)定性。保持個人住房貸款合理適度增長,嚴(yán)禁消費貸款違規(guī)用于購房,加強對銀行理財、委托貸款等渠道流入房地產(chǎn)的資金管理。加強對存在高杠桿經(jīng)營的大型房企融資行為的監(jiān)管和風(fēng)險提示,合理管控企業(yè)有息負(fù)債規(guī)模和資產(chǎn)負(fù)債率。

央行2019年下半年工作電視會議也提出,要堅持房子是用來住的、不是用來炒的定位,落實房地產(chǎn)長效管理機制,按照“因城施策”的基本原則,持續(xù)加強房地產(chǎn)市場資金管控。

完善商業(yè)銀行貸款市場報價利率機制

報告提出,繼續(xù)深化利率市場化改革,重點推進貸款利率進一步市場化。研究完善商業(yè)銀行貸款市場報價利率機制,更好發(fā)揮貸款市場報價利率(LPR)在實際利率形成中的引導(dǎo)作用,完善市場化的利率形成、調(diào)控和傳導(dǎo)機制,疏通貨幣政策向市場利率的傳導(dǎo),促進降低企業(yè)融資實際利率。提升金融機構(gòu)自主定價能力,適度增強市場競爭,促使金融機構(gòu)更準(zhǔn)確地進行風(fēng)險定價,更好服務(wù)實體經(jīng)濟。

明確下階段六大政策思路

報告顯示,央行下一階段主要政策思路是:

一是實施好穩(wěn)健貨幣政策,適時適度進行逆周期調(diào)節(jié),保持流動性合理充裕和市場利率水平合理穩(wěn)定。

二是發(fā)揮貨幣信貸政策促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整的作用,更好地服務(wù)實體經(jīng)濟。引導(dǎo)和支持金融機構(gòu)優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),加大對薄弱環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域金融支持力度,著力緩解民營和小微企業(yè)融資難融資貴問題。

三是進一步深化利率市場化和人民幣匯率形成機制改革,提高金融資源配置效率,完善金融調(diào)控機制。

四是完善金融市場體系,切實發(fā)揮好金融市場在穩(wěn)增長、調(diào)結(jié)構(gòu)、促改革和防風(fēng)險方面的作用。

五是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革,擴大對外開放,通過優(yōu)化供給和增強競爭改善金融服務(wù)。

六是打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。健全地方金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機制,繼續(xù)推動實施防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)行動方案,堅持在推動高質(zhì)量發(fā)展中防范化解風(fēng)險,有序推進結(jié)構(gòu)性去杠桿,更好支持實體經(jīng)濟發(fā)展,防范金融市場異常波動風(fēng)險,精準(zhǔn)有效處置重點領(lǐng)域風(fēng)險,進一步補齊監(jiān)管制度短板,強化金融機構(gòu)防范風(fēng)險的主體責(zé)任,務(wù)實推動金融業(yè)改革開放。

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