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上?!笆E痹氯?000元 5年內(nèi)如何理財購房

  編輯:海南房產(chǎn)網(wǎng)   發(fā)布日期:2016-09-10 00:00:00  有效期:發(fā)布當天  來源:瓊海房產(chǎn)信息網(wǎng)  閱讀 507 次

閱讀聲明:文章內(nèi)關(guān)于戶型面積的表述,除了特別標明為套內(nèi)面積的內(nèi)容外,所涉及戶型面積均為建筑面積。

  【理財案例】

  莊小姐,今年35歲,至今“三無”——無房、無車、無老公。在一家港資企業(yè)做總經(jīng)理助理,每月收入8000元,年終獎2萬元。多年來,莊小姐強制自己每月定存1000元。目前已有存款20萬元。每月生活開支3300元,包括房租1000元,交通通訊費300元,日常生活支出1000元,交際費1000元。莊小姐計劃在5年內(nèi)能給自己購套價值70萬元的房子,另外想選擇一些低風險的穩(wěn)健投資方式,讓資金獲得增值。希嘉豐瑞德理財師能給予指點。

  【案例分析】

  莊小姐月收入8000元,年終獎2萬元,一年共有116000元的收入,還是挺不錯的。較難能可貴的是,莊小姐每月定存1000元,堅持儲蓄,為自己存下20萬元的積蓄。這是很多年輕人很難做到的。但嘉豐瑞德理財師認為,理財還需對資金做更合理的配置,近期儲蓄利息利率較低,可適當將部分資金做分配,選擇做些投資理財,積累更多的財富,為今后的生活,如購房購車,做好準備,打下基礎(chǔ)。

  【理財建議】

  1、投資計劃

  莊小姐每月定存1000元,已堅持了數(shù)年,這個良好的儲蓄習慣要一直保持。另外目前莊小姐每年有116000元的收入,除去每年生活開支39600元,每月定存的1000元,今年有近8萬元資金和20萬元存款可以理財。20萬可以在嘉豐瑞德認購“宜盛寶”產(chǎn)品,1年年化收益率10%,到期能獲得2萬元的收益;再拿5萬元購購銀行理財產(chǎn)品,年化收益率5%左右,1年能獲得2500元左右的收益;剩下3萬元可以購購貨幣基金,年化收益率4%左右,流動性較強,隨用隨取,便于應(yīng)對個人突發(fā)事件。這些產(chǎn)品均屬于穩(wěn)健理財方式,長期堅持投資,收益更高。這樣5年后收入加投資收益,莊小姐能積攢到80多萬元的購房資金。

  2、保障計劃

  個人保障方面,莊小姐也要注重。除了關(guān)注自己的財富增長外,還需提防各種風險,突如其來的疾病或者意外,都將成為家庭的一大筆開支。為了不受意外或疾病的對家庭資金直接帶來的風險,嘉豐瑞德理財師建議將剩余的1萬元資金,為自己購份合適的保險作為保障。

  3、提升計劃

  莊小姐現(xiàn)在沒有家庭的負擔,先發(fā)展好自己的事業(yè),因此提升自己很重要,可以多參加一些職業(yè)素質(zhì)和職業(yè)能力的培訓課,努力工作得到專業(yè)賞識,升職加薪,實現(xiàn)事業(yè)財富雙豐收!

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